主題：中國(guó)平安：股價(jià)低于合理價(jià)值

公司目前股價(jià)低于合理價(jià)值，給予“買入”建議，我們認(rèn)為大幅下跌給投資者提供了較好的買入時(shí)機(jī)。

　　公司的優(yōu)勢(shì)在于：首先，控股型金融集團(tuán)已基本成型，多元化經(jīng)營(yíng)將有效地為其客戶提供一站式金融服務(wù)，提升服務(wù)品質(zhì)；其次，良好的員工和高管持股平臺(tái)，使得股東、公司、員工利益一體化，有效提高工作積極性；第三，70%的個(gè)險(xiǎn)占比、98%的個(gè)險(xiǎn)長(zhǎng)險(xiǎn)占比、93%的長(zhǎng)險(xiǎn)期繳占比、90%以上的繼續(xù)率，在壽險(xiǎn)行業(yè)都名列前茅，良好的業(yè)務(wù)質(zhì)量帶來了更高的新業(yè)務(wù)利潤(rùn)率；第四，企業(yè)年金“受托人”、“投資管理人”、“賬戶管理人”三項(xiàng)資格的獲得，將有利于平安養(yǎng)老險(xiǎn)的高速發(fā)展，成為保費(fèi)增長(zhǎng)最快的領(lǐng)域；第五，海外主體的并購(gòu)，將提升公司國(guó)際投資的能力，并產(chǎn)生一定協(xié)同效應(yīng)，作為全球布局的基礎(chǔ)。



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