主題：中國平安：股價低于合理價值

公司目前股價低于合理價值，給予“買入”建議，我們認為大幅下跌給投資者提供了較好的買入時機。

　　公司的優勢在于：首先，控股型金融集團已基本成型，多元化經營將有效地為其客戶提供一站式金融服務，提升服務品質；其次，良好的員工和高管持股平臺，使得股東、公司、員工利益一體化，有效提高工作積極性；第三，70%的個險占比、98%的個險長險占比、93%的長險期繳占比、90%以上的繼續率，在壽險行業都名列前茅，良好的業務質量帶來了更高的新業務利潤率；第四，企業年金“受托人”、“投資管理人”、“賬戶管理人”三項資格的獲得，將有利于平安養老險的高速發展，成為保費增長最快的領域；第五，海外主體的并購，將提升公司國際投資的能力，并產生一定協同效應，作為全球布局的基礎。



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