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主題:馬蔚華:四大因素推動中國金融機構(gòu)走出去
招商銀行行長馬蔚華昨日在“2008陸家嘴論壇”上分析,銀行資本充足率的提高、監(jiān)管環(huán)境的變化推動中國金融機構(gòu)走出去,而次貸危機和人民幣升值為金融企業(yè)走出去提供了很好的機遇。
據(jù)統(tǒng)計,去年中國前十大并購事件中5起是金融業(yè)并購事件,去年至今共發(fā)生了11起金融業(yè)并購。馬蔚華說,這足以證明中國金融企業(yè)走出去已成為實際性問題。
談到金融機構(gòu)走出去的原因,馬蔚華說,首先是國內(nèi)企業(yè)走出去迫切需要銀行也走出去,為在境外投資的企業(yè)提供融資、咨詢、結(jié)算等貼身服務(wù)。近年來中國對外投資每年增長60%,現(xiàn)在有5000多個公司在海外投資,投資總資產(chǎn)超過920億美元。
其次,馬蔚華說,銀行業(yè)改革使銀行發(fā)生很大變化,特別是這幾年國有銀行相繼上市,銀行的治理機構(gòu)、發(fā)展?jié)摿Α⑷瞬欧e累、資本充足率都發(fā)生了很大變化,這些為銀行走出去提供了基礎(chǔ),而“一家國際化的銀行必須有國際化的網(wǎng)絡(luò),這也是銀行走出去的一種動力”,另外,上市以后籌集的很多外匯資本金也需要有相應(yīng)的收益。
而國內(nèi)監(jiān)管環(huán)境的變化也為中國金融機構(gòu)走出去開通了渠道。馬蔚華說,中國的銀行能不能走出去,不光是金融企業(yè)本身的事,還與母國監(jiān)管環(huán)境的變化有關(guān),去年招行紐約分行獲準成立就是得益于中國監(jiān)管環(huán)境的變化,包括《反洗錢法》的出臺。
此外,馬蔚華認為,當(dāng)前中國的銀行走出去面臨很好的機遇,因為受次貸危機影響,國際上的銀行損失慘重、價值被低估,而且人民幣升值的背景對于中國的金融企業(yè)走出去兼并也是很好的機會。
對于國內(nèi)金融機構(gòu)走出去的方式,馬蔚華認為,現(xiàn)有的設(shè)立分行和兼并兩種方式各有利弊。
他說,設(shè)立分行不涉及對當(dāng)?shù)貦C構(gòu)的文化整合,易于掌控,但分行的落點過程較慢,且需要目標(biāo)國批準,還可能面臨一些壁壘;而兼并可以利用原有目標(biāo)國機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò),也可以直接進入當(dāng)?shù)亟鹑谑袌觯诩娌⑦^程中國家風(fēng)險與資產(chǎn)風(fēng)險并存,而且需要進行文化整合,國際上金融機構(gòu)兼并成功率只有20%,“風(fēng)險判斷和評估是中國金融企業(yè)走出去的重要方面。”
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