主題: 證券傭金被多次調(diào)整,客戶(hù)一無(wú)所知!
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2010-06-11 23:08:37 |
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主題: 證券傭金被多次調(diào)整,客戶(hù)一無(wú)所知!
[B] 證券傭金被多次調(diào)整,客戶(hù)一無(wú)所知! http://m.asia-interconnected.com/topic-126585.html[/B] [B]大家抱團(tuán)取暖才是王道,大家快和VIP抱團(tuán)吧: http://m.asia-interconnected.com/topic-115254.html[/B] [B]證券業(yè)協(xié)會(huì)將抽檢營(yíng)業(yè)部三類(lèi)違規(guī)行為 http://m.asia-interconnected.com/topic-140371.html [/B]
證券業(yè)協(xié)會(huì)將抽檢營(yíng)業(yè)部三類(lèi)違規(guī)行為
消息人士16日向中國(guó)證券報(bào)透露,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)計(jì)劃年內(nèi)與地方證券業(yè)協(xié)會(huì)組織對(duì)各轄區(qū)5%-10%的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行檢查,主攻低傭誘騙開(kāi)戶(hù)、零傭金、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等三類(lèi)行為,檢查結(jié)果或?qū)⒂绊懭谭诸?lèi)評(píng)價(jià)結(jié)果,嚴(yán)重的將暫停相關(guān)業(yè)務(wù)資格。
檢查內(nèi)容主要針對(duì)以“零傭金”等明顯低于成本的方式招攬客戶(hù),以低傭金誘騙客戶(hù)開(kāi)戶(hù)或轉(zhuǎn)戶(hù)后違背承諾提高傭金收取標(biāo)準(zhǔn)、向客戶(hù)承諾盈虧等欺詐客戶(hù)的違法違規(guī)行為,采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶(hù)等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬客戶(hù)等三類(lèi)行為。
對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為舉報(bào)、投訴涉及的相關(guān)證券公司,對(duì)確實(shí)存在違反行業(yè)自律規(guī)則的證券公司或從業(yè)人員,將依照有關(guān)規(guī)定,視情節(jié)輕重給予各類(lèi)紀(jì)律處分,同時(shí)將相關(guān)信息記入會(huì)員和從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理系統(tǒng),消息人士表示,“對(duì)券商行業(yè)比較有威懾力的措施還包括,這些處罰將報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,提請(qǐng)其在證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)中予以考慮”。如果同一公司因?yàn)橥?lèi)行為在一年中發(fā)現(xiàn)三例或被投訴三次及以上,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)將建議中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)資格等監(jiān)管措施。涉及違法違規(guī)的,將移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行查處。
證券傭金被多次調(diào)整,客戶(hù)一無(wú)所知!
首例證券傭金調(diào)整糾紛案始末 經(jīng)有關(guān)法院終審判決,10年前口頭約定1‰傭金率仍然有效
歷經(jīng)三年多的紛爭(zhēng)角力,首例證券調(diào)傭糾紛案近日劃下句點(diǎn)。
在此案中,趙本華、薛朝、尹云峰、楊莉等4位股民與民族證券樂(lè)山柏?fù)P營(yíng)業(yè)部之間由于證券交易傭金率調(diào)整產(chǎn)生糾紛,經(jīng)當(dāng)?shù)卣块T(mén)調(diào)解無(wú)效,當(dāng)事雙方最終訴諸法律。
證券時(shí)報(bào)記者獲悉,6月15日四川樂(lè)山市中級(jí)人民法院對(duì)此案做出了終審判決:維持一審中關(guān)于民族證券樂(lè)山柏?fù)P營(yíng)業(yè)部返還趙本華等人交易傭金的判決不變,并責(zé)成民族證券樂(lè)山柏?fù)P營(yíng)業(yè)部按同期銀行貸款利率支付相關(guān)的資金占用利息。
不過(guò),此次終審判決仍未能平復(fù)當(dāng)事雙方的情緒。趙本華等人認(rèn)為,柏?fù)P營(yíng)業(yè)部應(yīng)按萬(wàn)分之五的機(jī)構(gòu)占用資金利率來(lái)支付利息。而原柏?fù)P證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理馬蓉生認(rèn)為,因與趙本華等并未有任何的口頭約定傭金率,因此無(wú)須返還任何傭金。
糾紛由來(lái)
樂(lè)山市中級(jí)法院民事判決書(shū)顯示,2000年9月,趙本華找到原樂(lè)山市信托投資公司柏?fù)P證券營(yíng)業(yè)部,提出自己有大資金客戶(hù)要求開(kāi)戶(hù),但需降低傭金標(biāo)準(zhǔn)。經(jīng)與樂(lè)山信托投資公司總經(jīng)理劉啟威、該營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理朱維等人協(xié)商,趙本華代表薛朝、楊莉與該營(yíng)業(yè)部達(dá)成了1‰的證券交易傭金。
2003年1月,按照樂(lè)山市財(cái)政局參股民族證券的協(xié)議要求,樂(lè)山信托柏?fù)P證券營(yíng)業(yè)部合并至民族證券,并變更為民族證券樂(lè)山柏?fù)P營(yíng)業(yè)部,劉啟威隨后也變身為民族證券樂(lè)山管理總部總經(jīng)理,下轄柏?fù)P營(yíng)業(yè)部等4個(gè)營(yíng)業(yè)部。
至2007年3月,趙本華等4人發(fā)現(xiàn),從2000年11月至2007年3月期間,各自的交易傭金均受到多次調(diào)整,其本人卻一無(wú)所知,其中趙本華的交易傭金被調(diào)整了十余次。
證券時(shí)報(bào)記者拿到的趙本華、薛朝、尹云峰、楊莉4人的交割單顯示,上述期間他們的傭金率曾被調(diào)至2.45‰、3.5‰、3‰、2.1‰、1.1‰不等。
隨后,趙本華等人找到劉啟威協(xié)商解決,雙方隨后發(fā)生了數(shù)次激烈的沖突。樂(lè)山市中院的判決書(shū)顯示,趙本華對(duì)劉啟威進(jìn)行了人身攻擊。
雙方的這種沖突很快引起了當(dāng)?shù)卣块T(mén)的重視,2007年5月24日樂(lè)山市經(jīng)委、公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人為當(dāng)事雙方進(jìn)行了調(diào)解,但未能和解。四川證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員部相關(guān)人士告訴證券時(shí)報(bào)記者,“知道這個(gè)事情,當(dāng)時(shí)希望雙方和解,但未能如愿?!?br /> 隨后趙本華等4人將民族證券樂(lè)山柏?fù)P營(yíng)業(yè)部和樂(lè)山管理總部告至四川樂(lè)山市市中區(qū)人民法院,要求其返還傭金并賠償損失。
在一審審理期間,尹云峰因個(gè)人原因撤訴。2009年12月4日,樂(lè)山市市中區(qū)人民法院做出一審判決:責(zé)成柏?fù)P營(yíng)業(yè)部返還趙本華、薛朝、楊莉3人共計(jì)25萬(wàn)元的交易傭金,并按同期銀行貸款利率支付相關(guān)的資金占用利息。
民族證券在2009年年報(bào)中也對(duì)此案做出了描述,并針對(duì)該項(xiàng)訴訟糾紛計(jì)提了高達(dá)62.08萬(wàn)元的預(yù)計(jì)損失。不過(guò),隨后由于不服判決,民族證券柏?fù)P證券營(yíng)業(yè)部又將此案上訴至樂(lè)山市中級(jí)法院,要求重新認(rèn)定1‰的傭金口頭約定事實(shí)和重新認(rèn)定趙本華等人的訴訟時(shí)效。
控辯焦點(diǎn)
在一審和二審的審理過(guò)程中,1‰口頭傭金的事實(shí)認(rèn)定成為控辯雙方爭(zhēng)辯最為重要的焦點(diǎn)。
對(duì)口頭約定傭金一事,趙本華等原告主要舉出了3類(lèi)證據(jù)。一類(lèi)是趙本華等4名原告的證券交易交割單、劉啟威寫(xiě)的證明材料以及朱維等人的證明材料和證言、四川證監(jiān)局2008年第5期《四川證券市場(chǎng)動(dòng)態(tài)簡(jiǎn)報(bào)》所描述的內(nèi)容。
劉啟威2007年3月12日在寫(xiě)給民族證券總公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的材料中提到,“原樂(lè)山信托承諾傭金標(biāo)準(zhǔn)為1‰,近年來(lái)在1.1‰至3.5‰之間數(shù)次調(diào)整。”
對(duì)此,時(shí)任樂(lè)山信托柏?fù)P營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、現(xiàn)任民族證券樂(lè)山中心營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理馬蓉生告訴證券時(shí)報(bào)記者,“當(dāng)時(shí)劉啟威是在趙本華的脅迫下寫(xiě)的這個(gè)材料,而且這個(gè)材料是傳真給總公司的,趙本華卻把原件拿走了,因此不能作為本案的證據(jù)。”
馬蓉生繼稱(chēng),“當(dāng)時(shí)我還任樂(lè)山信托的副總經(jīng)理,兼任柏?fù)P證券營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理,營(yíng)業(yè)部關(guān)于大客戶(hù)的傭金優(yōu)惠都會(huì)向我匯報(bào),但我并未收到關(guān)于趙本華等人要求傭金1‰事宜任何形式的報(bào)告?!?br /> 作為本案另一個(gè)關(guān)鍵人物——朱維,也于2008年7月31日寫(xiě)下了相關(guān)的證明,“約2000年9月,客戶(hù)趙本華來(lái)辦理A股交易手續(xù)(含薛朝、尹云峰、楊莉賬戶(hù)),因交易傭金問(wèn)題在樂(lè)山信托會(huì)議室議定為1‰,參加人員有劉啟威、馬蓉生等?!?br /> 但隨后朱維在一審的證言中卻說(shuō)道,“這份證明材料中的載明的1‰標(biāo)準(zhǔn),是因?yàn)槲衣?tīng)趙本華說(shuō)劉啟威已認(rèn)可了這一標(biāo)準(zhǔn)?!?br /> 此外,在本案中,關(guān)于趙本華等人開(kāi)戶(hù)時(shí)是否與營(yíng)業(yè)部簽訂了上海證券交易所指定交易的書(shū)面協(xié)議也是雙方爭(zhēng)執(zhí)的一大焦點(diǎn),因?yàn)?002年5月傭金浮動(dòng)制實(shí)行前,A股實(shí)行3.5‰的固定交易傭金標(biāo)準(zhǔn),這意味著,如果這一書(shū)面協(xié)議有簽訂,1‰的口頭傭金約定將沒(méi)有意義。
對(duì)此,趙本華告訴記者,“當(dāng)時(shí)僅是口頭約定,并無(wú)任何的關(guān)于傭金的協(xié)議。柏?fù)P營(yíng)業(yè)部向法院提供的指定交易協(xié)議系偽證。”
但馬蓉生堅(jiān)稱(chēng),“指定交易的書(shū)面協(xié)議確實(shí)簽了,我們有原件,但不方便提供。”
到底誰(shuí)在說(shuō)謊?證券時(shí)報(bào)記者試圖聯(lián)系到當(dāng)年為趙本華等人辦理開(kāi)戶(hù)的原樂(lè)山信托柏?fù)P營(yíng)業(yè)部員工于濤,但卻未能如愿。不過(guò),在一審和二審的判決中,法院均認(rèn)定了1‰傭金的口頭約定有效。
四川證監(jiān)局2008年第5期《四川證券市場(chǎng)動(dòng)態(tài)簡(jiǎn)報(bào)》中提到,“某證券營(yíng)業(yè)部未全面、充分向客戶(hù)公示傭金變動(dòng)情況,也未按照規(guī)定向我局履行報(bào)備手續(xù)。”
其中所指的某證券營(yíng)業(yè)部被趙本華認(rèn)定為民族證券樂(lè)山柏?fù)P營(yíng)業(yè)部,并將此作為舉證證據(jù)。對(duì)此,馬蓉生表示,“被通報(bào)的這一營(yíng)業(yè)部屬于別的券商,和我們無(wú)關(guān)。”記者為此致電四川證監(jiān)局查詢(xún)此事但遭婉拒。
大家看看吧,券商已經(jīng)在偷偷提高大家的傭金,只有抱團(tuán)才是王道!---傭金大戰(zhàn)下券商生存之道:偷偷調(diào)高客戶(hù)傭金率
萬(wàn)四,萬(wàn)三,萬(wàn)二點(diǎn)五……
滬上券商營(yíng)業(yè)部給出的股票傭金,沒(méi)有最低,只有更低。在這么低的傭金下,券商拿什么賺錢(qián)?
某券商營(yíng)銷(xiāo)中心的金牌客戶(hù)經(jīng)理陳鷹是上海本地人,去年大學(xué)畢業(yè),應(yīng)聘成為這家券商營(yíng)銷(xiāo)中心的客戶(hù)經(jīng)理。雖然從一文不名的新人做到千萬(wàn)級(jí)客戶(hù)經(jīng)理,但絕大部分時(shí)間里,他的月收入沒(méi)能超過(guò)三千。雖然如此,家底殷實(shí)的他還是繼續(xù)堅(jiān)持在這里掘自己的“第一桶金”。
激烈的競(jìng)爭(zhēng)之下衍生出的還有種種行業(yè)潛規(guī)則:以極低的傭金招來(lái)客戶(hù)后,在某些時(shí)段偷偷將傭金調(diào)高,然后再調(diào)回去;沖交易量時(shí),則用朋友的賬戶(hù)沖,個(gè)別極端的做法甚至是盜用客戶(hù)的賬戶(hù)和密碼,買(mǎi)賣(mài)股票以沖交易量。
用青春賭明天
陳鷹的收入為底薪或提成。剛進(jìn)來(lái)時(shí)底薪為1500元,提成是凈傭金的1/4左右。所謂凈傭金,是他給客戶(hù)的傭金率減去萬(wàn)二點(diǎn)五,再乘以客戶(hù)的交易量。當(dāng)提成的總額超過(guò)底薪時(shí),陳鷹的收入就是提成;當(dāng)提成不如底薪時(shí),陳鷹的收入就是底薪。
對(duì)陳鷹來(lái)說(shuō),提成好比“畫(huà)餅充饑”。以傭金萬(wàn)六計(jì),月交易量要達(dá)到1700萬(wàn)元,傭金總額方達(dá)到1500元。而陳鷹進(jìn)入這行以來(lái),萬(wàn)六的傭金是曇花一現(xiàn),現(xiàn)在他開(kāi)出的傭金都是萬(wàn)三萬(wàn)四了。好在陳鷹的客戶(hù)資產(chǎn)達(dá)到千萬(wàn)級(jí)后,公司給他提高了底薪,一個(gè)月能拿2000塊出頭。
這點(diǎn)薪水還不夠基本開(kāi)銷(xiāo),所以陳鷹還在“啃老”。陳鷹的父母見(jiàn)到兒子待人接物的能力有所長(zhǎng)進(jìn),便支持他繼續(xù)從事這份工作。陳鷹的“啃老”,不僅體現(xiàn)在錢(qián),更體現(xiàn)在資源——他的主要客戶(hù),幾乎都是父母介紹。
“我的客戶(hù)結(jié)構(gòu)就是兩個(gè)大戶(hù)以及一些五十萬(wàn)級(jí)別的客戶(hù),大戶(hù)每人有兩三百萬(wàn)資產(chǎn),這些幾乎都是父母的朋友。” 陳鷹說(shuō)。
在靠父母的人脈撐過(guò)最初的階段時(shí),陳鷹刻畫(huà)著未來(lái)發(fā)展客戶(hù)的藍(lán)圖:“我希望我的客戶(hù)都能再給我轉(zhuǎn)介紹一個(gè)新客戶(hù)。”此外,陳鷹也會(huì)給陌生人打電話,并有成功獲得對(duì)方信任,將對(duì)方變?yōu)榭蛻?hù)的經(jīng)歷。可是,這些客戶(hù)的資金量都很少,大概在10萬(wàn)左右。
在這個(gè)營(yíng)銷(xiāo)的過(guò)程中,陳鷹并沒(méi)有收獲太多白眼?!爱吘刮也皇亲寗e人出錢(qián)買(mǎi)東西,只是到我們這來(lái)開(kāi)戶(hù)?!?br /> 跟陳鷹同一批進(jìn)來(lái)的客戶(hù)經(jīng)理,多像他一樣年輕,有70%的人已經(jīng)離開(kāi)。留下來(lái)的人,幾乎都是家境不錯(cuò)的。他們和他一樣,最初都是發(fā)展父母的朋友,朋友的父母作為客戶(hù)。只有家境不錯(cuò)的年輕人,才能掘來(lái)這“第一桶金”,并且能夠忍受微薄的工資。
他們不全是上海人。這個(gè)營(yíng)銷(xiāo)中心也愿意招老家在發(fā)達(dá)地區(qū)的年輕人。“我們同事就有溫州人,他找來(lái)的客戶(hù)就在溫州的營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù),交易量算他的?!?br /> “禍”起營(yíng)銷(xiāo)中心
在陳鷹的上司李景看來(lái),陳鷹的情況,代表了很大一批客戶(hù)經(jīng)理。
這批客戶(hù)經(jīng)理,任職于券商的營(yíng)銷(xiāo)中心,和傳統(tǒng)的“坐商制”不同,他們會(huì)走出去拉客戶(hù)來(lái)開(kāi)戶(hù)。
營(yíng)銷(xiāo)中心起源于國(guó)信證券。2003年,國(guó)信證券收購(gòu)了民安證券福民路營(yíng)業(yè)部的牌照,把深圳的5個(gè)營(yíng)業(yè)部的銀證通業(yè)務(wù)合并進(jìn)來(lái),形成了一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)中心,這就是后來(lái)的深圳泰然九路營(yíng)業(yè)部。后來(lái),國(guó)信證券發(fā)展出一整套營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制。
隨著國(guó)信證券在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域聲名鵲起,營(yíng)銷(xiāo)中心這一機(jī)制,被其他券商紛紛仿效;2009年,在全國(guó)券商營(yíng)業(yè)部的數(shù)量增家了1/4,即1000家的大背景下,營(yíng)銷(xiāo)中心又得以發(fā)展壯大。
國(guó)信證券經(jīng)紀(jì)事業(yè)部副總裁夏憶向記者表示:“國(guó)信證券在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上做得好,是因?yàn)榭偣居幸徽椎闹贫戎С帧保渲杏幸粭l便是國(guó)信證券的客戶(hù)經(jīng)理都是公司的正式員工。
對(duì)此,李景表示:“這一點(diǎn)絕大部分券商都是這么做的。但像陳鷹他們,其待遇和正式員工有很大的差別。陳鷹簽了合同,有四金,但不參與年底分紅?!?br /> 營(yíng)銷(xiāo)中心和券商原有的經(jīng)紀(jì)系統(tǒng)“雙軌制”,并不止表現(xiàn)在對(duì)員工的待遇,也在于這兩撥客戶(hù)的傭金。
李景告訴記者:“在券商中間,營(yíng)銷(xiāo)中心和原有的投資顧問(wèn)系統(tǒng)有‘防火墻’。公司禁止?fàn)I銷(xiāo)中心跟公司的老顧客接觸,怕客戶(hù)經(jīng)理從老客戶(hù)中挖人。這種挖人,反而會(huì)削減公司的利益。這些舊客戶(hù)的傭金還是按原來(lái)的水平。如果有舊客戶(hù)知道新客戶(hù)傭金很低后會(huì)去營(yíng)業(yè)部吵,營(yíng)業(yè)部會(huì)把舊客戶(hù)的傭金調(diào)低。這種現(xiàn)象慢慢多起來(lái)了?!?br /> 這一說(shuō)法,與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)頗為吻合。
中投證券研究主管王鵬在6月7日的一份研究報(bào)告中指出,“根據(jù)上市券商一季報(bào)數(shù)據(jù)測(cè)算,券商在2010 年一季度股基權(quán)綜合傭金率為0.1091%,相對(duì)于2009年同期的0.1267%,同比下滑13.89%?!?br /> 營(yíng)銷(xiāo)中心是營(yíng)業(yè)部激增、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈的產(chǎn)物,而營(yíng)銷(xiāo)中心的存在,又加劇了傭金價(jià)格戰(zhàn)的激烈程度??蛻?hù)經(jīng)理在工作壓力下,想每個(gè)月都有新增客戶(hù)新增交易量,必將不斷降低傭金率。
這一做法的惡果,在慢慢顯現(xiàn)。
潛規(guī)則激增
王鵬認(rèn)為,“根據(jù)我們一貫的邏輯和觀點(diǎn),券商傭金率與市場(chǎng)趨勢(shì)正相關(guān),因此,券商傭金率的下滑也只有市場(chǎng)下滑趨勢(shì)得到扼制時(shí)才能夠扭轉(zhuǎn)。”
根據(jù)高華證券徐然的統(tǒng)計(jì),2006年以來(lái),9家上市券商傭金率下滑幅度最大的一年,正是股市哀鴻遍野的2008年。
陳鷹告訴記者,市場(chǎng)好的時(shí)候,她的客戶(hù)常常滿倉(cāng)進(jìn)出,熊市時(shí)客戶(hù)就不動(dòng)了。
這一狀況,給客戶(hù)經(jīng)理帶來(lái)的壓力,顯而易見(jiàn)。于是近日大盤(pán)不好,滬上券商的傭金又創(chuàng)新低:萬(wàn)二點(diǎn)五。
李景認(rèn)為萬(wàn)二點(diǎn)五,就是券商的底線了?!叭桃蚪灰姿蝗f(wàn)分之一點(diǎn)八的規(guī)費(fèi),營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷(xiāo)中心都要日常運(yùn)營(yíng)。”像李景和陳鷹所在的券商,超過(guò)萬(wàn)二點(diǎn)五的部分,才是“凈傭金”。
那么,傭金降到萬(wàn)二點(diǎn)五,客戶(hù)經(jīng)理的動(dòng)力在哪?陳鷹說(shuō),券商對(duì)客戶(hù)經(jīng)理大多有“開(kāi)戶(hù)獎(jiǎng)”,即拉來(lái)一個(gè)大戶(hù),客戶(hù)經(jīng)理能得到一筆一次性的獎(jiǎng)勵(lì)。
而更多則是擺不到臺(tái)面的“潛規(guī)則”。
其一是用低傭金招來(lái)客戶(hù)后,在某些時(shí)候偷偷的調(diào)高傭金率,事后又降回去;其二則是沖交易量:最初是用親戚的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù),然后來(lái)回操作;后來(lái)發(fā)展到盜用客戶(hù)的賬戶(hù)和密碼,買(mǎi)賣(mài)股票以沖交易量。
李景告訴記者:“我們有個(gè)客戶(hù),以前是另一家券商的客戶(hù),他說(shuō)某天發(fā)現(xiàn)自己賬上有幾百股股票沒(méi)了。后來(lái)這事以那家券商給他打錢(qián)買(mǎi)了雙倍的股票宣告結(jié)束。其實(shí)這很有可能就是客戶(hù)經(jīng)理沖交易量時(shí),忘了買(mǎi)回去?!?br /> 李景稱(chēng),營(yíng)銷(xiāo)中心沖交易量的現(xiàn)象非常明顯。“不然,為什么原有經(jīng)紀(jì)系統(tǒng)的年交易量與資產(chǎn)額比率為5,而營(yíng)銷(xiāo)中心的比率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于此?”
該貼內(nèi)容于 [2010-09-17 09:44:27] 最后編輯
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2010-06-12 08:40:47 |
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大牛股:我想轉(zhuǎn)??!發(fā)什么資料給你啊!
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2010-06-12 08:42:00 |
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你把說(shuō)明發(fā)到我郵箱:valetang@163.com
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2010-06-24 09:41:42 |
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小證券公司,唉,想想也正常,據(jù)說(shuō)還有挪用資金,擅自買(mǎi)賣(mài)股票的呢
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結(jié)構(gòu)注釋
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