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主題:工商銀行2007年利潤823億元 同比大增64.9%
工行( 601398.SH;1398.HK)25日在北京和香港同時公布2007年度的經(jīng)營業(yè)績。按照國際財務(wù)報告準(zhǔn)則,2007年工行實現(xiàn)稅后利潤人民幣823億元,同比增長64.9%(按照中國會計準(zhǔn)則,2007年工行實現(xiàn)稅后利潤人民幣820億元,同比增長65.9%);每股收益為人民幣0.24元,將向全體股東派發(fā)年末股息每股人民幣0.133元。 2007年是工行上市后的第一個完整財務(wù)年度,據(jù)了解,工行的平均總資產(chǎn)回報率比2006年提高了31個基點,達(dá)到1.02%,加權(quán)平均權(quán)益回報率比2006年提高了86個基點,達(dá)到16.23%。
與此同時,工行的風(fēng)險管控能力不斷增強,資產(chǎn)質(zhì)量顯著提高。2007年,工行連續(xù)第五年實現(xiàn)了不良貸款余額和比例的“雙下降”,不良貸款率由2006年底的3.79%下降1.05個百分點至2007年底的2.74%;撥備覆蓋率則從2006年底的70.6%上升32.9個百分點至2007年底的103.5%,抗風(fēng)險能力進一步增強。
工行2007年經(jīng)營業(yè)績強勁增長,主要得益于經(jīng)營模式和發(fā)展方式的成功轉(zhuǎn)型。工行把國家宏觀調(diào)控政策與貫徹商業(yè)銀行經(jīng)營原則有機結(jié)合起來,既在宏觀調(diào)控中發(fā)揮了應(yīng)用的作用,又以此為契機調(diào)整優(yōu)化了資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu),凈利息收益率顯著提高,手續(xù)費和傭金收入快速增長,國際化經(jīng)營取得重大突破。與此同時,工行的經(jīng)營管理水平也不斷提高,成本收入比控制在較好水平,風(fēng)險管理體系日趨完善,這些都為其盈利能力的持續(xù)提升奠定了堅實的基礎(chǔ)。
通過調(diào)整優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),工行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的盈利能力明顯提高,資產(chǎn)收益率大幅提高,存款付息率基本保持穩(wěn)定,凈利差和凈利息收益率分別為2.67%和2.80%,比2006年分別上升35個基點和39個基點。
在信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域,工行堅持穩(wěn)健的信貸經(jīng)營原則,各項貸款增長適度,投向更趨合理。截至2007年末,工行人民幣貸款余額為37452億元人民幣,比上年增長10.3%,貸款增幅比較合理。貸款主要投向了風(fēng)險可控、效益良好的領(lǐng)域,其中小企業(yè)貸款增長近50%,余額達(dá)到2139億元;個人貸款快速發(fā)展,比上年增長30.6%,余額達(dá)到7521億元。通過持續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),拓展高收益貸款,工行貸款綜合收益率不斷提高,由2006年全年的5.42%提高到2007年的6.11%,上升了69個基點。
在資金業(yè)務(wù)領(lǐng)域,工行積極完善資金交易平臺和市場風(fēng)險管理系統(tǒng),資金業(yè)務(wù)投資品種和組合結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,在加強風(fēng)險控制的前提下,適當(dāng)加大人民幣信用類產(chǎn)品投資力度和人民幣投資組合的期限結(jié)構(gòu)調(diào)整,推動非重組債券收益率由2006年的2.83%提高到2007年的3.48%,提高65個基點。
在負(fù)債成本的控制方面,工行抓住資本市場發(fā)展機遇,通過主動管理負(fù)債,滿足客戶資產(chǎn)管理的要求,分流了大量定期存款到理財業(yè)務(wù),存款活期化趨勢明顯,使得存款付息率在存款基準(zhǔn)利率連續(xù)上調(diào)的環(huán)境下基本保持穩(wěn)定,存款成本控制良好。2007年底,工行的客戶存款和同業(yè)存入款項達(dá)到76260億元,比上年增長13.9%;活期存款在客戶存款中的占比上升3個百分點,達(dá)到53%。
此外,工行的手續(xù)費和傭金業(yè)務(wù)收入快速增長。2007年工行凈手續(xù)費及傭金收入達(dá)到創(chuàng)記錄的344億元,比2006年增長110.4%,過去五年復(fù)合增長率達(dá)57.2%,占營業(yè)收入的比重達(dá)到13.4%,較上年提高4.4個百分點。托管業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)等獲得快速增長。其中理財業(yè)務(wù)同比增長381%,托管業(yè)務(wù)收入同比增長203%,電子銀行業(yè)務(wù)同比增長85%,銀行卡和投資銀行業(yè)務(wù)同比增長分別為41%和45%。
同時,工行還繼續(xù)鞏固了中國第一信用卡銀行的市場地位。截至2007年底,工行銀行卡發(fā)卡量突破2.1億張,其中信用卡發(fā)卡量突破2300萬張,比上年末上升了一倍;信用卡消費交易總額和卡均消費額等核心指標(biāo)均保持市場第一。
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