主題：工商銀行一季凈賺332億

事件：工商銀行日前發(fā)布第一季報，今年1-3月份實現(xiàn)凈利潤332.82億元，同比增長76.2%。一季度末總資產(chǎn)達(dá)到91413.87億元，比上年末增加4570.99億元，增長5.3％，總負(fù)債為85704.56億元，比上年末增加4304.20億元，增長5.3%。

　　 點評：由于生息資產(chǎn)規(guī)模擴大及利差擴大，一季度實現(xiàn)利息凈收入662.87億元，比去年同期增長36.45％。中間業(yè)務(wù)保持良好的發(fā)展，手續(xù)費及傭金凈收入為120.57億元，同比增長86.4％，在營業(yè)收入中占比15.94%，比去年同期提高了4.18個百分點。工商銀行的網(wǎng)點優(yōu)勢和客戶資源優(yōu)勢，使其與其他中小銀行相比，有著很大的發(fā)展中間業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。不良貸款余額為1066.94億元，比上年末減少50.80億元，不良貸款率為2.51%，比上年末下降0.23個百分點。我們預(yù)計2008年、2009年每股收益為0.35元、0.44元，維持“買入”評級。


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